В 2025 году россиянам стоит быть особенно внимательными при совершении безналичных переводов. Руководитель Центра правопорядка Москвы и области Александр Хаминский предупредил, что некоторые операции с банковскими картами могут быть расценены как участие в финансировании экстремизма. Это связано с ужесточением контроля за финансовыми транзакциями и повышенным вниманием к подозрительным операциям.
Какие переводы вызывают подозрения?
- Единомоментные крупные суммы
Переводы больших сумм, особенно если они поступают с разных счетов, могут привлечь внимание банков и Центробанка. Это характерно для предпринимателей, но если используется личная карта, банки начинают проверку. - Разовое обналичивание крупных средств
Вывод значительных сумм наличными может быть расценен как попытка уклониться от контроля или участие в мошеннических схемах. - Многочисленные переводы между физлицами
Частые транзитные операции (зачисление и моментальный вывод средств) также вызывают подозрения. - Оплата товаров или услуг на личные карты незнакомцев
Особенно это касается покупок на рынках или в транспорте, где продавцы часто предлагают перевести деньги на личный счет. Закон это не запрещает, но такие платежи остаются обезличенными, что увеличивает риски.
Какие риски для граждан?
Банки могут заморозить средства до выяснения обстоятельств. Отказ предоставить документы или объяснения по запросу банка может привести к полной блокировке счета.
По статье 205.1 УК РФ (содействие терроризму) предусмотрены штрафы до миллиона рублей или лишение свободы вплоть до пожизненного заключения.
Перевод денег на карту неизвестного лица может привести к их утрате, особенно если средства окажутся связанными с незаконной деятельностью.
Как минимизировать риски?
- Избегайте переводов на личные карты незнакомцев
Оплачивайте товары и услуги только через официальные приложения или терминалы. - Будьте осторожны с благотворительными сборами
Убедитесь в легальности организации перед переводом средств. - Не используйте личную карту для бизнеса
Для предпринимательской деятельности лучше открыть расчетный счет. - Проверяйте чистоту сделок
При крупных покупках (например, недвижимости) проводите юридическую проверку. - Сохраняйте чеки и подтверждения операций
Это поможет доказать законность ваших действий в случае проверки.
Примеры из практики
В Москве и других регионах уже зафиксированы случаи арестов по статье 205.1 УК РФ. Например, жителя Москвы обвинили в вовлечении людей в террористическую деятельность после того, как его платежи оказались связанными с подозрительными операциями. Подобные задержания прошли также во Владимирской области, Казани, Дагестане и других регионах.
Эти меры направлены на борьбу с незаконным оборотом средств и финансированием экстремистских организаций, но требуют от граждан повышенной осмотрительности при любых финансовых операциях.
Источник: pnz.ru
