Прокуратурой города Йошкар-Олы в связи с обращением представителя финансово-кредитной организации проведена проверка, в ходе которой установлено следующее.
В январе 2018 года 30-летний житель г. Йошкар-Олы представил в офис одной финансово-кредитной организации заведомо ложные сведения о получаемом им в коммерческой фирме доходе (заработной плате) в сумме свыше 112 тыс. рублей ежемесячно.
С учетом этих сведений ему был выдан потребительский кредит на сумму 2,7 млн. рублей. Полученные денежные средства заемщик обналичил и использовал на личные нужды.
Реальной финансовой возможности исполнить обязательство по кредитному договору у него не имелось, а в предоставленных в банк документах сведения о его доходе были значительно завышены.
Кроме того, в ходе проверки установлено, что коммерческая фирма, которая выдала справку о размере зарплаты заемщика, фактически является транзитной, собственной деятельностью не занимается, а ее руководитель – это подставное лицо.
Материалы проверки прокуратурой города направлены в следственный орган УМВД по г.Йошкар-Оле для принятия процессуального решения.
В настоящее время по данным фактам возбуждены уголовные дела по ч.3 ст.159.1 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования, совершенное в крупном размере), по ч.1 ст.173.1 УК РФ (незаконное образование юридического лица) и ч.1 ст.173.2 УК РФ (незаконное использование документов для образования фирмы).
Ход расследования по уголовным делам находится на контроле прокуратуры города.